Напередодні НБУ оновив вимоги до банків щодо фінансового моніторингу клієнтів. Що передбачено новими вимогами і як це стосується українців, які мають власні рахунки у будь-якій з банківських установ, розповідаємо.

Згідно з повідомленням на офіційному сайті Нацбанку, з 7 вересня 2023 року банки зобов’язані реагувати на підозрілі перевищення заявлених сум транзакцій та стежити за нетиповою активністю рахунків. Тепер до обов’язків фінустанов входить:

• реагування на випадки перевищення максимальної суми фінансових операцій, яка заявлена клієнтом (ця вимога не поширюються на клієнтів – фізичних осіб, які здійснюють звичайні фінансові операції на суми та в обсязі, що мають раціональне обґрунтування);

• слідкування за нетиповою активністю на рахунках клієнта (новий індикатор підозрілості – максимальну заявлену суму транзакцій на місяць перевищено більш як у 2 рази).

Ці вимоги НБУ затверджені відповідною постановою Правління Національного банку України від 5 вересня 2023 року. Чинності вони набули 7 вересня поточного року.

Раніше ми розповідали про важливі обмеження від ПриватБанку . Про ці моменти краще знати усім клієнтам, які користуються послугами саме цієї банківської установи, і які хочуть бути певними, що завжди зможуть скористатися своїми коштами та вчасно зняти готівку!