Накануне НБУ обновил требования к банкам по финансовому мониторингу клиентов. Что предусмотрено новыми требованиями и как это касается украинцев, которые имеют собственные счета в любом из банковских учреждений, рассказываем.

Согласно сообщению на официальном сайте Нацбанка, с 7 сентября 2023 года банки обязаны реагировать на подозрительные превышения заявленных сумм транзакций и следить за нетипичной активностью счетов. Теперь в обязанности финучреждений входит:

• реагирование на случаи превышения максимальной суммы финансовых операций, которая заявлена клиентом (это требование не распространяются на клиентов - физических лиц, осуществляющих обычные финансовые операции на суммы и в объеме, имеющие рациональное обоснование);

• слежение за нетипичной активностью на счетах клиента (новый индикатор подозрительности - максимальная заявленная сумма транзакций в месяц превышена более чем в 2 раза).

Эти требования НБУ утверждены соответствующим постановлением Правления Национального банка Украины от 5 сентября 2023 года. В силу они вступили 7 сентября текущего года.

Ранее мы рассказывали о важных ограничениях от ПриватБанка . Об этих моментах лучше знать всем клиентам, которые пользуются услугами именно этого банковского учреждения, и которые хотят быть уверенными, что всегда смогут воспользоваться своими средствами и вовремя снять наличные!