28 апреля в Украине в силу вступает новый закон, который уже многих успел напугать. Что нужно знать о новых правилах денежных переводов? Читайте в нашем материале.

Новый закон о "противодействии отмывания доходов, полученных преступным путем", начинает действовать с 28 апреля. Согласно разъяснениям НБУ, закон не затронет большинство платежей и  почти все операции будут проходить в прежнем режиме.

Что нужно знать о новом законе?

• Денежные переводы между гражданами с использованием банковских карт будут проходить в обычном режиме , ведь все клиенты банков уже идентифицированы.

• На безналичные платежи не будут действовать ограничения  и делить их частями на 5 тысяч гривен не нужно.

• Если у вас нет карты, перевод наличных на сумму более 5 тысяч гривен можно будет сделать в кассе банка , предоставив паспорт. Такую же операцию можно будет сделать в терминале, если у него есть опция идентификации клиента. Но власти обещают, что до конца года платежные терминалы будут оборудованы специальными считывателями карт.

• При идентификации клиента банки не будут требовать подтверждения происхождения денег.

• Оплата коммунальных, налогов, штрафов и других обязательных платежей никаких дополнительных проверок не требует. Эти платежи будут проходить в обычном режиме.

• Оплата товаров и услуг также будет проходить в обычном режиме, без дополнительной идентификации.

Раньше банки в обязательном порядке сообщали Госфинмониторинг о всех операциях от 150 тыс. грн. Теперь же закон увеличивает предельный порог суммы до 400 тыс. грн и уменьшает список "рисковых" операций. Отчитываться нужно о таких операциях: наличные, перевод денежных средств за границу, операции политиков и операции клиентов из государств, которые работают в серой зоне.

Еще раз напоминаем, что эти правила не касаются оплаты коммунальных услуг, уплаты налогов и других обязательных государственных платежей, оплаты товаров и услуг, а также пополнения кредитных карт до 30 тысяч грн. В этом случае идентификация не будет нужна.